負けを小さく、寿命を長く。——“切る勇気”が残す利益
相場で唯一コントロールできるのは「リスクの上限」。損切りは未来の弾（資金）を残すための投資です。値動きは読めなくても、損失の天井だけは設計できます。ここでは、プロの視点で「どこで切るか」「どう守るか」を具体的に落とし込みます。
1. なぜ損切りは“未来のお金を守るボタン”なのか
- 期待値の源泉：勝率×平均利益 − 敗率×平均損失。平均損失を一定以下に固定できれば、期待値は崩れにくい。
- 複利の守り：大きなドローダウンは回復に必要な期待収益率を跳ね上げる（−50%は+100%でやっと原点）。
- 心理の解放：損切りラインが先に決まっていると、保有中の迷い・祈り・ナンピン衝動が激減。
2. 基本ルール：まず“上限”を決めてから建てる
1回の損失は口座残高の0.5〜1.5%まで（初心者は0.5〜1%推奨）。
この資金リスクから逆算してロットを決めるのがプロの順番。
ポジションサイズ（ロット）＝
口座残高 × リスク％ ÷（エントリー−損切り幅（pips/円）×1単位あたり価値）
3. 置き方の型：テクニカル / ボラティリティ / 時間
| 型 | ルール例 | 向く相場 | 弱点 |
|---|---|---|---|
| ①テクニカル型 | 直近押し安値/戻り高値の外側、ブレイクならネックの裏 | トレンド相場 | “ヒゲ狩り”にかかりやすい |
| ②ボラ型（ATR） | ATR(14)×1.2〜1.8を価格の外に置く | 荒い値動き・イベント前後 | レンジで広くなりがち |
| ③時間型 | エントリー後n本（例：3本）で反転しなければ撤退 | 短期デイトレ・指標回避 | 早すぎる離脱のリスク |
推奨：「①構造」＋「②ATR」のハイブリッド。＝“構造の外まで、ボラ分逃がす”
4. 実装テンプレ（買い／売り）
ロング（買い）
入口：直近高値のブレイク or 押し目の反転足確定
損切：直近押し安値の下かつ ATR(14)×1.3 を追加
目標：RR ≥ 1:1.2（最低）／ 1:2（理想）
ショート（売り）
入口：直近安値のブレイク or 戻りの反転足確定
損切：直近戻り高値の上かつ ATR(14)×1.3 を追加
目標：RR ≥ 1:1.2（最低）／ 1:2（理想）
5. よくある失敗 → 即修正ポイント
| 失敗あるある | 原因 | 対策 |
|---|---|---|
| 建ててから損切りを考える | 逆算がない／一貫性ゼロ | ロットは“損切り幅”から逆算。資金リスク先決。 |
| ヒゲで刈られる | 構造の内側に置く | 構造の外＋ATR×αで逃がす |
| 損切りを動かして悪化 | 「戻るはず」バイアス | 損切りは短縮のみ可／拡大は不可 |
| 指標で想定外の拡大損 | イベント無視 | 重要指標前は新規を控える／保有は縮小 |
6. トレーリングと建値ストップ（利益を逃さない）
段階ルール例：
・含み益＝リスク幅×1.0 到達→建値へ切り上げ
・含み益＝リスク幅×1.5 到達→直近スイングの外＋ATR×1.0 に追従
・大陽/大陰で伸び切りサイン→一部利確＋残りトレール
7. チェックリスト（保存版）
毎トレード前にチェックしてから発注（保存版）
